Европейский союз (ЕС) и Европарламент 18 января 2024 года достигли предварительного соглашения по новому пакету мер по борьбе с отмыванием денег, который включает в себя:
✔️ Новый орган ЕС по ПОД/ФТ (AMLA)
✔️ Новое Положение о ПОД/ФТ (единый свод правил)
✔️ 6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD)
✔️ Пересмотр Регламента 2015/847 о переводах денежных средств (Правило поездок)
📌 Основные изменения, внесенные новым регулированием АMLA:
▪️ Расширение списка подотчётных лиц и субъектов: поставщики услуг криптоактивов, торговцы предметами роскоши, дилеры дорогостоящих транспортных средств, торговцы культурными ценностями, а также профессиональные футбольные клубы и агенты теперь будут попадать под действие обязательств по борьбе с отмыванием денег.
▪️ Усиление комплексной проверки контрагентов: Более строгие меры должной осмотрительности в отношении сделок и отношений с высоким риском, включая трансграничные корреспондентские отношения и отношения с участием очень богатых лиц.
▪️ Оплата наличными: В масштабах всего ЕС для платежей наличными установлен лимит в размере 10 000 евро, что затруднит преступникам отмывание средств.
▪️ Бенефициарное владение: Гармонизированные правила идентификации бенефициарных владельцев, включая 25%-ный порог владения и усиленные правила для сложных структур.
▪️ Третьи страны с высоким уровнем риска: Усиление мер должной осмотрительности к случайным транзакциям и деловым отношениям с участием третьих стран с высоким уровнем риска.
📌 Основные изменения, внесенные в 6-ую Директиву по борьбе с отмыванием денег (6AMLD):
▪️ Реестры бенефициарных владельцев: Государства-члены ЕС должны создать центральные реестры информации о бенефициарных владельцах, которые должны быть проверены и доступны уполномоченным организациям.
▪️ Реестры недвижимости: Единая точка доступа компетентных органов для доступа к реестрам недвижимости, облегчающая расследование преступных схем, связанных с недвижимостью.
▪️ Обязанности ПФР: Подразделения финансовой разведки (ПФР) будут иметь более широкие полномочия, включая немедленный и прямой доступ к более широкому спектру информации.
▪️ Супервайзеры и надзорные органы: Введение надзорных коллегий, групп супервайзеров из разных стран-членов ЕС, которые работают вместе для координации надзорной деятельности.
▪️ Оценка рисков: Непрерывная оценка рисков как на уровне ЕС, так и на уровне государств-членов для выявления и устранения рисков ПОД/ФТ.
Подробнее по ссылке: https://www.consilium.europa.eu/en/press/press-releases/2024/01/18/anti-money-laundering-council-and-parliament-strike-deal-on-stricter-rules/